Diplomado en Cumplimiento Financiero y Prevención de Riesgos (AML/KYC Avanzado)

El Diplomado en Cumplimiento Financiero y Prevención de Riesgos (AML/KYC Avanzado) está diseñado para formar profesionales capaces de enfrentar los desafíos actuales en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, en un entorno financiero cada vez más regulado, digitalizado y expuesto a riesgos complejos.

El programa fortalece competencias técnicas, analíticas y éticas en cumplimiento normativo, gestión de riesgos, debida diligencia y gobierno corporativo, alineadas con los estándares internacionales del GAFI y las disposiciones de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) de Panamá. Integra un enfoque basado en riesgo, análisis de tipologías, normativa vigente y el uso de herramientas tecnológicas aplicadas al cumplimiento (RegTech).

Al finalizar el diplomado, el participante estará preparado para diseñar, implementar y supervisar programas de cumplimiento en entidades financieras, fintech y organizaciones sujetas a supervisión regulatoria, contribuyendo a la transparencia institucional, la mitigación de riesgos y el fortalecimiento del sistema preventivo.

Dirigido a

Profesionales del sector financiero, bancario, asegurador, legal, tecnológico y corporativo; oficiales de cumplimiento, auditores, analistas de riesgos, consultores, funcionarios de entidades reguladas y estudiantes avanzados de carreras afines que se desempeñen o aspiren a desempeñarse en áreas de cumplimiento normativo, prevención de LA/FT y gestión de riesgos.

Perfil del Egresado

Al culminar el diplomado, el egresado será capaz de:

• Aplicar un enfoque basado en riesgo para la prevención y detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

• Analizar tipologías, mecanismos e indicadores de riesgo conforme a la normativa panameña e internacional.

• Diseñar y actualizar políticas, manuales, matrices y planes de mitigación de riesgos de cumplimiento.

• Ejecutar procesos avanzados de debida diligencia (KYC/KYB), identificación del beneficiario final y monitoreo transaccional.

• Integrar la función de cumplimiento con el gobierno corporativo, auditoría interna y control interno.

• Implementar y evaluar programas integrales de cumplimiento normativo en instituciones financieras y corporativas.

• Utilizar herramientas tecnológicas y soluciones RegTech/AML para la gestión de cumplimiento digital.

• Elaborar reportes técnicos, análisis de operaciones inusuales y documentación de soporte regulatorio.

• Desempeñarse como Oficial de Cumplimiento, asesor, auditor o analista en entidades sujetas a supervisión.

• Actuar con ética profesional, compromiso con la legalidad, transparencia y mejora institucional continua.